СОДЕРЖАНИЕ
Паевые инвестиционные фонды от LHV: детальный анализ
AS LHV Pank через дочернее предприятие AS LHV Varahaldus предоставляет инвесторам доступ к двум UCITS-фондам с минимальными порогами входа, прозрачными комиссиями и возможностью инвестирования как через обычный инвестиционный счёт, так и через пенсионный ИИК.
LHV Euro Võlakirjade Fond (LHV Euro Bond Fund)
Общая информация
Тип фонда: еврофонд (UCITS IV)
ISIN: EE3600001921
Дата запуска: 28.01.2025
Регистратор: AS LHV Pank
Депозитарий: AS SEB Pank, Tornimäe 2, Таллин
Управляющая компания: AS LHV Varahaldus, Tartu mnt 2, Таллин
Менеджер фонда: Romet Enok
Инвестиционная стратегия
Фонд ориентирован на инвестиции в облигации инвестиционного уровня с высоким международным рейтингом. Целью является получение процентного дохода и дополнительной прибыли от изменения цен облигаций. Портфель диверсифицирован по секторам и географическим регионам.
Состав и распределение активов (на 30.06.2025)
| Сектор | Доля |
|---|---|
| Банки | 48,74% |
| Корпоративные облигации | 14,59% |
| Пандем облигации | 17,97% |
| Государственные облигации | 3,48% |
| Облигации ниже инвестиционного уровня | 4,20% |
| Денежные средства и эквиваленты | 11,02% |
| География | Доля |
|---|---|
| США | 13,13% |
| Швеция | 12,77% |
| Франция | 10,87% |
| Швейцария | 7,48% |
| Финляндия | 7,37% |
| Прочие регионы | 48,38% |
Топ-10 эмитентов (суммарно 52,45%):
- JP Morgan Chase & Co (7,55%)
- SEB (7,17%)
- Banco Santander (5,22%)
- ING DiBa (5,10%)
- UBS Switzerland (4,93%)
- DBS Bank (4,91%)
- Crédit Agricole Home Loan (4,87%)
- Luminor (4,59%)
- DNB Bank (4,15%)
- Nordea (4,00%)
Условия инвестирования
- Минимальная сумма инвестирования: не ограничена (возможна покупка лотов через интернет-банк по цене одной доли).
- Покупка/продажа: круглосуточно онлайн через обычный инвестиционный счёт или пенсионный ИИК.
- Необходимые документы: фондовый проспект, условия фонда, факт-лист для инвесторов, KIID (Основная информация для инвесторов), правила расчёта NAV и порядка исполнения ордеров, анализ воздействия изменений проспекта, документы по процедурам жалоб и прав акционеров, отчёты за полугодие и год.
Комиссии и расходы
| Вид комиссии | Параметр |
|---|---|
| Вступительная (выставление) | 0% |
| Управленческая | 0,49% годовых |
| Ликвидационная (LHV Pank) | 0% |
| Депозитарная | 0,0446% годовых |
LHV Maailma Aktsiad Fond (LHV World Equities Fund)
Общая информация
Тип фонда: еврофонд (UCITS IV)
ISIN: EE3600092417
Дата запуска: 02.08.2007
Регистратор: AS LHV Pank
Депозитарий: AS SEB Pank, Tornimäe 2, Таллин
Управляющая компания: AS LHV Varahaldus, Tartu mnt 2, Таллин
Менеджер фонда: Mikk Taras
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в акции компаний по всему миру с фокусом на фундаментальную стоимость. Портфель диверсифицирован по секторам и регионам, с уклоном в развитые рынки Северной Европы, США и Азии.
Ключевые показатели (на 30.06.2025)
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Объём фонда | 7 776 684 EUR |
| Чистая стоимость лота (NAV) | 14,2121 EUR |
| Цена выпуска | 13,6305 EUR |
| Цена выкупа | 13,4942 EUR |
Доходность фонда
| Период | Доходность |
|---|---|
| С начала 2025 | +5,34% |
| 2024 | +2,08% |
| 2023 | +4,31% |
| 2022 | 13,57% |
| 2021 | +18,06% |
Распределение активов
| Сектор | Доля |
|---|---|
| Материалы | 22,39% |
| Промышленность | 21,24% |
| Технологии | 8,14% |
| Энергетика | 7,20% |
| Финансовый сектор | 7,06% |
| Региональные фонды | 10,38% |
| Коммунальные услуги | 3,32% |
| Фармацевтика | 1,60% |
| Денежные средства | 18,67% |
| География | Доля |
|---|---|
| Европа | 50,72% |
| Северная Америка | 20,61% |
| Азия | 7,01% |
| Латинская Америка | 2,99% |
| Денежные средства | 18,67% |
Топ-10 позиций (41,70%):
- Invesco MDAX ETF (6,53%)
- Global X Copper Miners ETF (4,36%)
- Amundi Euro STOXX Banks ETF (4,29%)
- Freeport-McMoRan (4,26%)
- Barrick Mining (4,06%)
- Pan American Silver (3,95%)
- Stora Enso (3,93%)
- iShares MSCI China ETF (3,84%)
- Fortum (3,32%)
- Alibaba (3,16%)
Условия инвестирования
- Минимальная сумма инвестирования: покупка одной доли через интернет-банк.
- Покупка/продажа: по заявкам в интернет-банке или через пенсионный ИИК.
- Документация: полный комплект документов: проспект фонда, условия, KIID, NAV, отчёты за периоды.
Комиссии и расходы
| Вид комиссии | Параметр |
|---|---|
| Вступительная | 0% |
| Управленческая | 2% годовых |
| Ликвидационная (LHV Pank) | 0% |
| Депозитарная | 0,0446% годовых |
Особые условия и налоговый режим
- Доступность: оба фонда доступны любым физическим лицам через интернет-банк без фиксированного минимума инвестирования.
- Налоговый режим: паевые фонды UCITS освобождены от налога на уровне фонда. При продаже и выплате дохода применяется стандартное удержание НДФЛ у резидентов и нерезидентов согласно эстонскому законодательству.
- Необходимые документы: удостоверение личности, соглашение на оказание инвестиционных услуг, открытый инвестиционный счёт или пенсионный ИИК.
