СОДЕРЖАНИЕ
Зеленое финансирование от Luminor Bank: новые возможности для бизнеса
Luminor Bank Estonia предлагает предприятиям уникальную возможность получить финансирование на льготных условиях для экологически чистых проектов через программу «Зеленое финансирование» в сотрудничестве с Европейским инвестиционным банком (EIB). Эта услуга позволяет компаниям инвестировать в низко- и нулевоэмиссионные технологии с пониженными процентными ставками и выгодными условиями.
Условия и процентные ставки
| Параметр | Условия |
|---|---|
| Снижение маржи по стандартной ставке | 0,25% (25 б.п.) для инвестиционных кредитов и лизинга «низкоэмиссионных» активов |
| Дополнительное снижение для «нулевого выброса» | 0,44% (44 б.п.) исключительно для лизинга новых или б/у нулево- и низкоэмиссионных автомобилей |
| Базовый диапазон ставок Luminor* | от 1,45% для лизинга, от 2,25% для кредита (до применения скидок) |
*Точные базовые ставки необходимо уточнять в тарифах банка.
Суммы, сроки и структура финансирования
| Параметр | Лизинг | Инвестиционный кредит |
|---|---|---|
| Минимальная сумма | от 10 000 € | от 10 000 € |
| Максимальная сумма | до 12 500 000 € (при бюджете проекта до 25 млн €) | до 12 500 000 € (при бюджете проекта до 25 млн €) |
| Доля покрытия стоимости проекта | до 90% стоимости актива | до 80% от общей стоимости проекта |
| Срок погашения | до 10 лет | 5-летний период погашения согласно 10-летнему графику |
| Тип обеспечения | Актив в лизинг, залоговая стоимость, гарантия, поручительство | Ипотека, коммерческий залог, гарантия или поручительство |
Комиссии и дополнительные расходы
- Комиссия за выдачу кредита/лизинга: по базе тарифов Luminor (конкретный размер зависит от суммы и структуры сделки).
- Административные расходы: включены в тарифную сетку банка; возможны дополнительные расходы на экспертизу и оценку актива.
- Страхование объекта лизинга: оплачивается отдельно, но может быть оформлено через Luminor (лизинг + страховка).
Точные размеры комиссий и расходов необходимо уточнять при обращении в Luminor.
Требования к заемщикам
- Категория заемщика: юридические лица или зарегистрированные предприниматели в странах Балтии (Эстония, Латвия, Литва).
- Тип компании: малые и средние предприятия (до 3000 сотрудников по определению ЕС 2003/361/EÜ).
- Наличие VAT-номера: для индивидуальных предпринимателей.
- Соответствие экологическим нормам: соблюдение EU и национальных норм в области экологии, охраны труда, социальной ответственности.
- Профиль проекта: инвестиции в оборудование, машины, транспорт с низким уровнем выбросов CO₂; исключаются виды деятельности, противоречащие ESG-политике EIB (игорный бизнес, табак, тяжелая промышленность с высоким загрязнением и др.).
Необходимые документы
- Регистрационные документы компании (выписка из регистра предпринимателей).
- Финансовая отчетность за последние 1–2 года.
- Подробное технико-экономическое обоснование проекта (цель, стоимость, сроки, экологические преимущества).
- Оценка и спецификации приобретаемого оборудования или транспорта.
- Договор купли-продажи или коммерческое предложение от поставщика.
- Гарантии или поручительства (при необходимости).
- Документы по обеспечению (ипотека, залог и т. д.).
Особые условия
- Мониторинг проекта: заемщик обязуется обеспечивать надлежащее техническое обслуживание, страхование и быть доступным для проверок представителями EIB.
- Отчетность по ESG: по запросу предоставление данных о снижении выбросов и энергоэффективности проекта.
- Срок действия программы: финансирование доступно до исчерпания бюджетной линии EIB; банк вправе приостановить прием заявок в любой момент.
Luminor Bank, предлагая эту программу, способствует продвижению экологически устойчивых проектов, делая их более доступными для бизнеса. Если условия зеленого финансирования через схему EIB не соответствуют потребностям компании, банк также предоставляет стандартные кредитные и лизинговые продукты, однако они не имеют специальных экологических льгот.
Часто задаваемые вопросы о зелёном финансировании Luminor Bank
Контрольный пакет акций Luminor Holding принадлежит консорциуму, возглавляемому фондам Blackstone (80,05 %), а оставшиеся 19,95 % — DNB Bank ASA.
По версии Creditreform в октябре 2024 долгосрочный рейтинг Luminor Bank AS был повышен до A+ с прогнозом стабильный.
Luminor стремится к достижению нулевого углеродного следа к 2050 году с промежуточной целью снизить операционные выбросы на 50 % к 2025 году.
По состоянию на середину 2024 года потенциальными покупателями контрольного пакета Luminor назывались OTP Bank и UniCredit, ведущие переговоры с владельцами.
Да, Luminor Bank AS — лицензированная эстонская акционерная компания, напрямую поднадзорная Европейскому центральному банку и действующая с 2017 года.
С марта 2024 председателем Правления и генеральным директором Luminor Bank AS является Войцех Сасс.
В сентябре 2019 консорциум под управлением Blackstone приобрёл 60 % акций банка, а в декабре 2022 довёл свою долю до 80,05 %.
Для клиентов Luminor снятие наличных без комиссии доступно во всех банкоматах сети Luminor и банкоматах Swedbank в Эстонии.
Председателем Наблюдательного совета Luminor Bank AS является Нильс Мелнгайлис.
Luminor Bank AS работает в трёх балтийских странах: Эстонии, Латвии и Литве.
С 2024 года на должности финансового директора (CFO) Luminor Bank AS работает Йоханнес Прокш.
