СОДЕРЖАНИЕ
Swedbank Эстония: Комплексные решения торгового финансирования для бизнеса
Swedbank Эстония предлагает обширный спектр инструментов торгового финансирования, включая фактуринг, документарное инкассо, аккредитивы и банковские гарантии. Каждое решение адаптируется под индивидуальные потребности клиента, обеспечивая гибкость в финансировании торговых операций.
1. Фактуринг
Услуга фактуринга от Swedbank помогает управлять дебиторской задолженностью и поддерживать оборотный капитал компании. Банк предлагает финансирование до 90% от суммы выставленного счета с максимальным сроком до 120 дней.
| Параметр | Условие |
|---|---|
| Минимальный лимит по договору | 35 000 |
| Срок максимального финансирования | до 120 дней |
| Аванс по сумме счета | 75% / 80% / 85% / 90% от суммы счета |
| Процентная ставка | по договорённости |
| Комиссия по каждому счёту | по договорённости |
| Комиссия за открытие договора | до 1% от лимита в год, мин. 200 |
| Комиссия за изменение условий | от 65 (в т. ч. подтверждение покупателя, изменение лимита покупателя) |
| Продление лимита | до 1% от суммы лимита в год, мин. 200 |
| Изменение лимита | до 1% от суммы увеличения в год |
| Выдача сальдоквитанции | 10 |
| Выписка отчёта (раньше предыдущего месяца) | 10 в месяц |
Основные требования и документы:
- Регулярные и повторяющиеся отгрузки товаров или услуг.
- Подтверждённая достоверность выставленных счетов покупателям.
- Отсутствие взаимозависимости между продавцом и покупателем.
- Счета не должны быть заложены или переданы третьим лицам.
- Отсутствие у покупателя значительных проблем с платежеспособностью.
- Запрещено финансирование счетов, связанных с объектами строительства, установки или ремонта.
2. Документарное инкассо
Swedbank предлагает услуги документарного инкассо для безопасной передачи товарных документов и контроля платежей в международной торговле.
Условия и порядок:
- Продавец передаёт документы в Swedbank вместе с бланкетом инкассо.
- Банк пересылает документы банку покупателя.
- Покупатель подтверждает списание суммы или выставляет вексель.
- После выполнения условий банк передаёт документы и перечисляет средства продавцу.
Требуемые документы и расходы:
- Заполненная форма «Swedbank inkassoblankett».
- Товарные документы (накладные, сертификаты и другие).
- Доставка документов курьером до отдела документарных платежей в Таллине.
- Комиссия согласно прейскуранту банка.
3. Аккредитивы
Swedbank предоставляет различные виды аккредитивов для обеспечения безопасных расчетов в международной торговле: импортные, экспортные, подтверждённые, standby и переводные аккредитивы.
Основные условия:
- Аккредитивы оформляются согласно UCP 600 и эстонскому Гражданскому кодексу.
- Обязательная кредитная проверка покупателя перед открытием аккредитива.
- Срок действия и сумма устанавливаются по договорённости.
- Комиссии за открытие, изменение и подтверждение аккредитива определяются в зависимости от риска, валюты и суммы сделки.
Необходимые документы:
- Заявка на открытие аккредитива (SWIFT MT-700 или бумажная форма).
- Учредительные документы и финансовая отчётность покупателя.
- Контракт с продавцом и спецификации товара.
- Дополнительные документы в соответствии с условиями аккредитива.
4. Банковские гарантии
Swedbank предоставляет банковские гарантии для покрытия различных рисков в коммерческих сделках, обеспечивая выполнение обязательств по контракту.
Основные параметры:
- Гарантии по обязательствам контракта: строительные, таможенные, авансовые и другие.
- Форма гарантии определяется по правилам ICC или национальному законодательству.
- Размер гарантии и срок устанавливаются индивидуально.
- Комиссии и требования по обеспечению согласовываются согласно кредитному решению банка.
Процесс и документы:
- Подача заявки на гарантию с описанием обязательства.
- Кредитная оценка клиента.
- Подписание гарантийного договора и предоставление обеспечения (при необходимости).
- Выплата по гарантии осуществляется по первому письменному требованию бенефициара.
Дополнительная информация
При отсутствии подробной информации по конкретному инструменту Swedbank рекомендует обращаться к специализированному бюллетеню «Акредитиивы, inkassod ja pangagarantiid» или связаться с отделом Swedbank Markets для уточнения комиссий и ставок.
Комплексное торговое финансирование Swedbank
Торговое финансирование в Swedbank базируется на аккредитивах, инкассо и банковских гарантиях, которые обеспечивают исполнение обязательств и минимизируют риски покупателей и продавцов.
Процентная ставка по торговому финансированию в Swedbank устанавливается индивидуально и начинается от 1,25 % годовых в зависимости от типа продукта, срока и объема финансирования.
Swedbank обслуживает клиентов в Эстонии, Латвии, Литве и Швеции, а также имеет представительства в Норвегии, Финляндии, Дании, США, Китае и Люксембурге.
Для регистрации в Swedbank необходимо открыть счет в ближайшем отделении Эстонского банка или подать заявку через официальный сайт, заполнив анкету и предоставив учредительные документы компании.
Скачайте мобильное приложение Swedbank из App Store или Google Play, затем войдите с помощью идентификатора пользователя и создайте PIN-код для доступа.
Чтобы открыть бизнес-счет в Литве, обратитесь в филиал Swedbank в Вильнюсе или заполните онлайн-заявку на сайте литовского подразделения, приложив все учредительные документы компании.
Для активации интернет-банка Swedbank отправьте одноразовый код из SMS при первом входе и установите персональный пароль в личном кабинете.
Регистрация в Paysera происходит на официальном сайте или в приложении Paysera: введите электронную почту, подтвердите её в письме и пройдите верификацию личности.
Идентификатор пользователя выдается при открытии счета и отображается в договоре или в разделе «Профиль» интернет-банка.
Номер пользователя указан в приветственном письме от банка и в договоре об обслуживании счета, а также доступен в личном кабинете интернет-банка.
Ваш идентификатор пользователя можно найти в разделе «Профиль» интернет-банка или в договоре об обслуживании счета.
Перейдите на сайт Swedbank Estonia, нажмите «Войти» и введите идентификатор пользователя и пароль.
Для входа в интернет-банк откройте страницу интернет-банка Swedbank, введите идентификатор пользователя, пароль и подтвердите вход кодом из SMS.
Для оформления торгового финансирования требуются копии учредительных документов, последние бухгалтерские отчеты и контракт на поставку товаров.
Swedbank взимает комиссию за открытие аккредитива в размере от 0,2 % до 0,5 % от суммы, а также плату за подтверждение и продление.
Минимальная сумма по торговому финансированию в Swedbank составляет 10 000 евро.
Рассмотрение заявки занимает до пяти рабочих дней после предоставления полного пакета документов.
Продление срока финансирования возможно по согласованию условий и предоставлении обоснования продления.
Swedbank поддерживает финансирование в евро, долларах США, британских фунтах и некоторых других свободно конвертируемых валютах.
Статус заявки можно отслеживать через модуль Trade Finance Online в интернет-банке Swedbank.
Да, Swedbank предлагает складское финансирование под залог товарных запасов.
Swedbank не финансирует клиентов из стран, попавших под санкции Европейского союза.
В качестве гарантии могут выступать банковская гарантия, залог товара или поручительство.
