Таллинн
Доллар СШАUSD1.17
Фунт стерлинговGBP0.87
Норвежская кронаNOK11.70
Польский злотыйPLN4.25
BTCBTC96,339
НазадБанки ТаллиннаLHVФакторинг

Факторинг в ЛХВ Банке

LHV

СОДЕРЖАНИЕ

Факторинг от LHV: гибкое решение для финансирования бизнеса

Факторинг от AS LHV Pank предоставляет предприятиям эффективный инструмент для управления дебиторской задолженностью и ускорения денежного потока. Сервис позволяет получать до 90% суммы выставленных счетов уже при их выставлении, передавая банку задачи по сбору платежей от покупателей. Это особенно полезно для компаний, стремящихся улучшить ликвидность без увеличения долговой нагрузки.

Условия и суммы финансирования

  • Минимальный лимит факторинга: 100 000 евро.
  • Максимальный лимит: определяется по согласованию с банком.
  • Авансовая выплата: до 90% суммы каждой фактуры.
  • Срок действия лимита: обычно 12 месяцев с возможностью пролонгации.

Процентные ставки

Процентная ставка по финансированию (дисконту) устанавливается в индивидуальном порядке. Как правило, она ориентируется на уровень 6-месячного Euribor плюс маржа банка, размер которой обсуждается при оформлении договора.

Комиссии и дополнительные расходы

Тип комиссииРазмерПримечания
Оформление договора (лимит до 1 000 000 евро)до 1% от суммы лимита, минимум 200 евроОплата при подписании договора
Изменение лимита или условийдо 1% от изменённой суммы, минимум 200 евроПри изменении лимита или условий договора
Установление лимита по новому покупателю55 евро за покупателяПри добавлении нового контрагента
Обработка каждой дебиторской фактуры0,11% от суммы фактурыРазмер комиссии может варьироваться
Процент за просрочку платежаУстанавливается по договоруОпределяется индивидуально

Дополнительно могут взиматься расходы на SWIFT, почтовые и курьерские услуги при работе с зарубежными гарантиями или уведомлениями.

Требования к клиенту

  • Юридическое лицо, зарегистрированное в Эстонии.
  • Отсутствие существенных нарушений платёжной дисциплины.
  • Рекомендуется не менее 12 месяцев операционной деятельности и оборот выставленных счетов, сопоставимый с желаемым лимитом.

Необходимые документы для оформления

  • Заявление на открытие лимита факторинга.
  • Свидетельство о регистрации предприятия.
  • Уставные документы и список бенефициаров.
  • Последний годовой отчёт (баланс и отчёт о прибылях и убытках) не старше 2 месяцев.
  • Кредитная история и отчёты по дебиторской задолженности.
  • Перечень ключевых покупателей для установления лимитов.

Особые условия

Кредитное страхование

При подключении кредитного страхования банк и страховая компания гарантируют оплату дебиторских счетов в случае неплатёжеспособности покупателя. Ставка страхования оговаривается отдельно и может предоставить дополнительную защиту от рисков.

Автоматическое продление лимита

Договор факторинга может предусматривать пролонгацию лимита на следующий год при условии отсутствия существенных нарушений со стороны клиента. Это обеспечивает непрерывность финансирования и удобство для предприятия.

Валютные операции

Факторинг может оформляться как в евро, так и в иностранной валюте. При этом используется внутренний курс LHV на дату финансирования, что позволяет учитывать специфику внешнеэкономической деятельности компании.

Все о факторинге в банке LHV

Банк финансирует ваши выставленные покупателям счета (до 90 % суммы) и берет на себя сбор оплаты, а после поступления средств от покупателя выплачивает остаток.

«Уровень LHV» — это внутренний показатель банка, определяющий категорию клиента и условия продуктов, сформированный на основе оценки объема операций, кредитной истории и риска.

LHV Bank — эстонский банк, учреждённый в 1999 году инициативной группой частных инвесторов во главе с Райном Лыхмусом и Андресом Вийземанном.

Факторинг финансирует уже выставленные счета и основан на дебиторской задолженности, тогда как кредит выдаётся под обеспечением или без него на любые цели.

Факторинг не требует дополнительного обеспечения и быстрее мобилизует оборотные средства, снижая риски неплатежей покупателей.

Комиссия по факторингу составляет до 1 % от суммы лимита, минимум 200 €.

При факторинге риски и управление дебиторской задолженностью берёт на себя банк, а торговый кредит — это отсрочка платежа, которую предоставляет продавец.

Факторинг позволяет ускорить оборот средств, повысить ликвидность и снизить риск неплатежей покупателей.

Кредит предоставляет банковские средства под проценты, а страхование покрывает риски неплатежей или убытков.

Факторинг финансирует счета после отгрузки и банк собирает платеж, а при аккредитиве банк платит продавцу только при выполнении всех условий сделки.

Аккредитив — поручение банка оплатить продавцу сумму сделки при соблюдении договорённых условий и предоставлении документов.

Нет, факторинг — это услуга финансирования конкретных выставленных счетов, а не предоставление возобновляемой кредитной линии.

Факторинг финансирует дебиторскую задолженность сразу после отгрузки и включает обслуживание платежей, а аккредитив — это платёжный инструмент, гарантирующий платёж при выполнении условий сделки.

Необходимы договор факторинга, копии выставленных покупателям счетов и подтверждающие документы о поставке или оказании услуг.

Минимальный лимит факторинга в LHV составляет 100 000 €.

Банк оплачивает до 90 % суммы счета сразу после проверки документов.

Да, к услуге факторинга можно добавить страхование кредита для защиты от неплатежеспособности покупателей.

Финансирование доступно уже в день подачи документов, что обеспечивает оперативность пополнения оборотных средств.
Эксперт по цифровому банкингу
Проверено экспертом по цифровому банкингу
Март Каск
09 сентября